基金從業資格考試易錯題匯總匯總！知錯能改

一、單選題

1.國(guo)際金融市場的經營內容不包括（　）。

A.資金借貸

B.外匯買賣

C.證券發行

D.資金交易

【正確答案】 C

【答(da)案解析】本題(ti)考(kao)查金(jin)(jin)(jin)融市(shi)場(chang)的分類。國際金(jin)(jin)(jin)融市(shi)場(chang)由經(jing)營國家間貨幣(bi)業(ye)務(wu)的金(jin)(jin)(jin)融機構組(zu)成，其經(jing)營內容包括跨境(jing)的資金(jin)(jin)(jin)借貸、外匯(hui)買(mai)賣、證券買(mai)賣、資金(jin)(jin)(jin)交(jiao)易等。

2.下(xia)列關(guan)于金(jin)融工具(ju)的說法，錯誤(wu)的是（　）。

A.金融(rong)工具是金融(rong)市場上進行交易的載體

B.金(jin)融工具是法(fa)律(lv)契約，交易雙方的權利(li)義務受(shou)法(fa)律(lv)保(bao)護

C.金融工(gong)具隨(sui)時(shi)可以流通轉讓

D.金融工具一般不具有社會(hui)可接受性

【正確答案】 D

【答案(an)解(jie)析】本題考查金(jin)融市場(chang)的(de)(de)構(gou)成(cheng)要(yao)素。金(jin)融工具(ju)一般具(ju)有廣泛的(de)(de)社(she)會可(ke)接受性，隨時可(ke)以(yi)流通轉讓。不(bu)(bu)同的(de)(de)金(jin)融工具(ju)具(ju)有不(bu)(bu)同的(de)(de)特點，能分別滿足(zu)資金(jin)供需雙(shuang)方(fang)在數量(liang)、期限和條件(jian)等(deng)方(fang)面的(de)(de)不(bu)(bu)同需要(yao)，在不(bu)(bu)同的(de)(de)市場(chang)上為不(bu)(bu)同交(jiao)易者服(fu)務。

3.在國務院的領導下，（　）承擔制定(ding)和執行貨幣政(zheng)策，防范和化解金(jin)融風險(xian)，維護金(jin)融穩(wen)定(ding)的宏(hong)觀監管職(zhi)責。

A.證監會

B.保監會

C.銀監會

D.中央銀行

【正確答案】 D

【答案解析(xi)】本題考查金(jin)融市場的監管。在國務院的領(ling)導下，中(zhong)國人民(min)銀行作為中(zhong)央(yang)銀行，承擔制定和執行貨(huo)幣政策，防范和化(hua)解金(jin)融風(feng)險，維護金(jin)融穩定的宏觀監管職(zhi)責。

4.下列關于(yu)金融資產的(de)說法錯誤的(de)是(shi)（　）。

A.金融資產具有較(jiao)大(da)的(de)升值空間

B.金(jin)融(rong)資(zi)產是代表未來收益或(huo)資(zi)產合法要(yao)求權(quan)的憑證

C.金(jin)融資產一般分為債權(quan)類(lei)金(jin)融資產和股權(quan)類(lei)金(jin)融資產

D.金融資(zi)產(chan)表明了交易雙方的所(suo)有權(quan)關系和債(zhai)權(quan)關系

【正確答案】 A

【答案解(jie)析】本題考查金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)。在金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)市場上，資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)的供給者通(tong)過投資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)工具(ju)獲得各(ge)(ge)種類型的金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)。金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)是代表未來收益(yi)或資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)合法要求的憑(ping)證(zheng)，標(biao)示了(le)明確的價值，表明了(le)交易雙方的所有權(quan)(quan)關系和債(zhai)權(quan)(quan)關系。一般(ban)分(fen)為債(zhai)權(quan)(quan)類金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)和股權(quan)(quan)類金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)兩(liang)類。債(zhai)權(quan)(quan)類金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)以票(piao)據(ju)、債(zhai)券(quan)等契約(yue)型投資(zi)(zi)(zi)(zi)工具(ju)為主，股權(quan)(quan)類金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)以各(ge)(ge)類股票(piao)為主。

5.下列(lie)關(guan)于資產管理的(de)本(ben)質，說法錯誤的(de)是（　）。

A.管理人必須堅持(chi)“買者有責”

B.投資人必(bi)須做到“買者負擔”

C.資產管理的本質(zhi)是“受人之(zhi)托，代人理財”

D.一切(qie)資(zi)產管(guan)理活動都要求風險與收益相匹(pi)配

【正確答案】 A

【答案解析】本(ben)題(ti)考(kao)查資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)的本(ben)質。資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)的本(ben)質是(shi)基于(yu)信(xin)任而履行受(shou)托職責，實(shi)現委托人利益最大(da)化，通俗地(di)講是(shi)“受(shou)人之托、代人理(li)財”。資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)的本(ben)質具體(ti)表現為：（1）一切(qie)資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)活動(dong)都(dou)要求(qiu)風險與收益相匹(pi)配；（2）管(guan)理(li)人必(bi)須堅持“賣(mai)者(zhe)有(you)責”；（3）投資(zi)人必(bi)須做(zuo)到“買者(zhe)自負”。

6.為單(dan)一客戶辦(ban)理特定(ding)資產管(guan)理業務的，客戶委(wei)托的初始投資不得(de)低于(yu)（　）萬元人民(min)幣。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查各類資(zi)產管(guan)理(li)(li)業務簡(jian)介。特定資(zi)產管(guan)理(li)(li)業務，為(wei)單一客戶辦理(li)(li)特定資(zi)產管(guan)理(li)(li)業務的，客戶委托的初始(shi)投資(zi)不得低于3000萬元人民幣(bi)，中國證監會另(ling)有規(gui)定的除外。

7.關于私募機構(gou)資(zi)產管理業(ye)務合格(ge)投(tou)資(zi)者(zhe)的條件(jian)，下列說法錯誤(wu)的是(shi)（　）。

A.凈(jing)資產不(bu)低于1000萬元的單位

B.金融資產不(bu)低于200萬元

C.投(tou)資于單只私募(mu)基金(jin)的(de)金(jin)額不低于100萬元(yuan)

D.最近3年(nian)個人(ren)年(nian)均收入不低(di)于(yu)50萬元

【正確答案】 B

【答案解析(xi)】本(ben)題考查各(ge)類資產管(guan)理業務(wu)簡介。合格投資者是指(zhi)具(ju)備相應風險識別和(he)承擔(dan)能力，投資于(yu)單只(zhi)私募基金的金額(e)不低于(yu)100萬(wan)(wan)元且符(fu)合下列相關(guan)標(biao)準的單位和(he)個人(ren)：（1）凈(jing)資產不低于(yu)1000萬(wan)(wan)元的單位；（2）金融(rong)資產不低于(yu)300萬(wan)(wan)元或者最近3年個人(ren)年均收入不低于(yu)50萬(wan)(wan)元的個人(ren)。

8.證券投(tou)(tou)資(zi)(zi)基金(jin)依照（　）的原(yuan)則，將(jiang)分散(san)在投(tou)(tou)資(zi)(zi)者手中的資(zi)(zi)金(jin)集中起來委托專業投(tou)(tou)資(zi)(zi)機構進行證券投(tou)(tou)資(zi)(zi)管(guan)理的投(tou)(tou)資(zi)(zi)工具。

A.組(zu)合投資、專業管理

B.組(zu)合投資、風險共擔

C.利益共享、風(feng)險共擔

D.專業管理、利益共享

【正確答案】 C

【答(da)案解析】本題考查投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)金(jin)的主要類別。證(zheng)券投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)金(jin)依照(zhao)利益共享、風險共擔的原則，將分散在投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者手中(zhong)的資(zi)(zi)(zi)金(jin)集中(zhong)起來(lai)委托(tuo)專業投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)機構進行證(zheng)券投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)管理的投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)工(gong)具。

9.關于基金份額持有人，以下描述正確(que)的是(shi)（　）。

A.基金(jin)份(fen)額(e)(e)持有人(ren)可(ke)通過基金(jin)份(fen)額(e)(e)持有人(ren)大會(hui)對基金(jin)投資(zi)進(jin)行建(jian)議(yi)

B.基(ji)(ji)金(jin)份額持有人是(shi)基(ji)(ji)金(jin)公司的出(chu)資人

C.基金(jin)份額(e)持有人(ren)是基金(jin)投資收(shou)益(yi)的(de)受益(yi)人(ren)

D.基金份額(e)持有人在整個基金運作過程(cheng)中(zhong)起核(he)心作用(yong)

【正確答案】 C

【答案解析】本題(ti)考查證券投資基(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)參(can)與主體(ti)。基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額持有人(ren)即基(ji)(ji)金(jin)(jin)投資者，是基(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)出(chu)資人(ren)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)資產的(de)(de)所有者和基(ji)(ji)金(jin)(jin)投資回報的(de)(de)受(shou)益(yi)人(ren)。

10.下列不(bu)屬于基金市場(chang)服(fu)務機構的是（　）。

A.基金銷售機構

B.基金估值核算(suan)機(ji)構

C.基金行業協會

D.基金投資顧問機(ji)構

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基(ji)(ji)金(jin)(jin)市(shi)場服務機(ji)構。基(ji)(ji)金(jin)(jin)市(shi)場服務機(ji)構包括(kuo)：基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構、基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)支付機(ji)構、基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)登記機(ji)構、基(ji)(ji)金(jin)(jin)估值核算機(ji)構、基(ji)(ji)金(jin)(jin)投資顧問機(ji)構、基(ji)(ji)金(jin)(jin)評價機(ji)構、基(ji)(ji)金(jin)(jin)信(xin)息技術系(xi)統(tong)服務機(ji)構以(yi)及律師事(shi)務所、會計師事(shi)務所等。

11.下列關于契約型(xing)基(ji)金與公(gong)司型(xing)基(ji)金的(de)說法中，正(zheng)確的(de)是（　）。

A.契約型基金具(ju)有法(fa)人資格

B.公(gong)司型基金(jin)不具有法人(ren)資格

C.契約型(xing)基(ji)金依據投資公(gong)司章程營運基(ji)金

D.公司型(xing)基金依據投資公司章程營(ying)運基金

【正確答案】 D

【答案(an)解析】本題考(kao)查(cha)證券投資基(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)法(fa)(fa)律形式(shi)。契約型(xing)基(ji)(ji)金(jin)(jin)與公(gong)司(si)型(xing)基(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)區別：（1）法(fa)(fa)律主體資格(ge)不(bu)同(tong)。契約型(xing)基(ji)(ji)金(jin)(jin)不(bu)具(ju)有法(fa)(fa)人資格(ge)，公(gong)司(si)型(xing)基(ji)(ji)金(jin)(jin)具(ju)有法(fa)(fa)人資格(ge)。（2）投資者的(de)地位不(bu)同(tong)。（3）基(ji)(ji)金(jin)(jin)組(zu)織方(fang)式(shi)和營運依(yi)據不(bu)同(tong)。契約型(xing)基(ji)(ji)金(jin)(jin)依(yi)據基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同(tong)營運基(ji)(ji)金(jin)(jin)，公(gong)司(si)型(xing)基(ji)(ji)金(jin)(jin)依(yi)據投資公(gong)司(si)章程營運基(ji)(ji)金(jin)(jin)。

12.下列關于契約型(xing)基(ji)金與公司型(xing)基(ji)金的說(shuo)法，錯(cuo)誤(wu)的是（　）。

A.兩者的設立依據不(bu)同，但均需依法(fa)設立，具有法(fa)人資(zi)格

B.契約型(xing)基金(jin)依據(ju)基金(jin)合同設(she)立(li)，公司型(xing)基金(jin)依據(ju)基金(jin)公司章程(cheng)設(she)立(li)

C.契約型基金持有人大會賦(fu)予基金持有者的權利(li)相對較小

D.公司(si)型基(ji)金(jin)(jin)委托基(ji)金(jin)(jin)管理公司(si)作為專業的(de)投(tou)資顧問來(lai)經營(ying)管理基(ji)金(jin)(jin)資產

【正確答案】 A

【答案(an)解(jie)析(xi)】本題考查(cha)證券投資(zi)基金(jin)的法律(lv)形式。契約(yue)型(xing)(xing)基金(jin)不(bu)具有法人(ren)資(zi)格，公司(si)型(xing)(xing)基金(jin)具有法人(ren)資(zi)格。

12.封閉式(shi)基金與開放式(shi)基金的(de)主要區別之(zhi)一是（　）。

A.基金(jin)成立是否規(gui)定(ding)了最低規(gui)模

B.基(ji)金(jin)規模是否(fou)固定

C.是否具有股權性

D.是否(fou)被監管部門(men)嚴(yan)格監管

【正確答案】 B

【答案解(jie)析】本(ben)題(ti)考查證(zheng)券(quan)投(tou)資基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)運(yun)作(zuo)(zuo)方(fang)式。封閉式基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)是(shi)(shi)指基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額(e)在(zai)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合(he)同期(qi)限內固定(ding)不(bu)(bu)變，基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額(e)可(ke)以(yi)在(zai)依法設(she)立的(de)證(zheng)券(quan)交易(yi)所交易(yi)，但基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額(e)持(chi)有(you)人不(bu)(bu)得申請贖(shu)回的(de)一(yi)種基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)運(yun)作(zuo)(zuo)方(fang)式。開放式基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)是(shi)(shi)指基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額(e)不(bu)(bu)固定(ding)，基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額(e)可(ke)以(yi)在(zai)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合(he)同約定(ding)的(de)時間和場所進行申購或者贖(shu)回的(de)一(yi)種基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)運(yun)作(zuo)(zuo)方(fang)式。

13.下列關于開放(fang)式基金與封(feng)閉式基金的說法，錯誤的是（　）。

A.封閉式基金一般有一個固定的存續(xu)(xu)期，而開放式基金一般無特定存續(xu)(xu)期限

B.封閉式基(ji)金(jin)的(de)(de)基(ji)金(jin)份額是固定的(de)(de)，開放式基(ji)金(jin)規模不固定，投資者可隨時(shi)提出申購贖回申請(qing)

C.封閉式(shi)(shi)基金的交易價格主(zhu)要受二級市(shi)場(chang)供求(qiu)關系的影響，開放(fang)式(shi)(shi)基金的買(mai)賣價格不受市(shi)場(chang)供求(qiu)關系的影響

D.與封閉式基(ji)金(jin)相比，開(kai)放式基(ji)金(jin)資產的流(liu)動性更強，在(zai)一定程度上有利于(yu)基(ji)金(jin)長期(qi)業績的提高

【正確答案】 D

【答(da)案解(jie)析】本(ben)題考查證券投資基(ji)金(jin)的(de)(de)運作方式。由于開(kai)放式基(ji)金(jin)的(de)(de)份(fen)額不固(gu)定(ding)(ding)，為(wei)滿足基(ji)金(jin)贖回的(de)(de)需(xu)要，開(kai)放式基(ji)金(jin)必須保留一定(ding)(ding)的(de)(de)現金(jin)資產，并高度重視基(ji)金(jin)資產的(de)(de)流動性，這在一定(ding)(ding)程度上會給基(ji)金(jin)的(de)(de)長期經營業績帶來不利影響。

14.根據(ju)（　），可以(yi)將基(ji)金(jin)分(fen)為股票基(ji)金(jin)、債券基(ji)金(jin)、貨(huo)幣市場(chang)基(ji)金(jin)和混(hun)合(he)基(ji)金(jin)等。

A.法律形式

B.投資對象

C.運作方式

D.投資目標

【正確答案】 B

【答(da)案解析】本題考查證券(quan)投(tou)(tou)(tou)資基(ji)(ji)金的分(fen)類標(biao)準及介紹。根據投(tou)(tou)(tou)資對象將基(ji)(ji)金分(fen)為股票基(ji)(ji)金、債券(quan)基(ji)(ji)金、貨幣(bi)市場基(ji)(ji)金、混(hun)合(he)基(ji)(ji)金、基(ji)(ji)金中基(ji)(ji)金、另(ling)類投(tou)(tou)(tou)資基(ji)(ji)金等。

15.隨著行業(ye)的發展(zhan)，基(ji)(ji)(ji)金(jin)產品創(chuang)新越(yue)(yue)來越(yue)(yue)豐富，出現了(le)不少與(yu)傳統基(ji)(ji)(ji)金(jin)類型(xing)不同的特(te)殊型(xing)基(ji)(ji)(ji)金(jin)，其中不包(bao)括（　）。

A.避險策略基金

B.分級基金

C.離岸基金

D.基金中的基金

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查證券投資基(ji)(ji)金(jin)(jin)的分類(lei)(lei)(lei)標準及(ji)介紹(shao)。隨著行業(ye)的發(fa)展，基(ji)(ji)金(jin)(jin)產品創新越(yue)來越(yue)豐富，市場(chang)中(zhong)也出現了不少特(te)殊類(lei)(lei)(lei)型基(ji)(ji)金(jin)(jin)。嚴格意義上(shang)說，基(ji)(ji)金(jin)(jin)中(zhong)基(ji)(ji)金(jin)(jin)、另(ling)類(lei)(lei)(lei)投資基(ji)(ji)金(jin)(jin)也屬于(yu)特(te)殊類(lei)(lei)(lei)型的基(ji)(ji)金(jin)(jin)，主(zhu)要有：避(bi)險策略基(ji)(ji)金(jin)(jin)、上(shang)市開(kai)放式基(ji)(ji)金(jin)(jin)、分級基(ji)(ji)金(jin)(jin)。

16.下列(lie)關于股票基(ji)金的說(shuo)法，錯(cuo)誤的是（　）。

A.非(fei)交易(yi)所交易(yi)的股票(piao)基金每天只進行一次凈值計算(suan)，因(yin)此每一交易(yi)日只有一個價格

B.股票(piao)型基金80%以上的資(zi)產為股票(piao)資(zi)產

C.開放式股(gu)票基金的(de)價格在每一交易日內(nei)始終(zhong)處于變化之中

D.與(yu)其他類型基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益(yi)也較高

【正確答案】 C

【答案解析】本題(ti)考(kao)查股票(piao)基(ji)金。每一個交易日(ri)股票(piao)基(ji)金只有(you)一個價格，所以C選項(xiang)的說法(fa)是錯(cuo)誤的。

17.下列關(guan)于價值型股(gu)票基(ji)金、平衡型股(gu)票基(ji)金與成(cheng)長型股(gu)票基(ji)金投資(zi)風(feng)險大小比較的(de)說法，正確的(de)是（　）。

A.價值(zhi)型股(gu)票基金＞平衡型股(gu)票基金＞成長型股(gu)票基金

B.平衡型股票基金(jin)＞成長型股票基金(jin)＞價值型股票基金(jin)

C.價值(zhi)型(xing)股票(piao)基(ji)金＜平衡型(xing)股票(piao)基(ji)金＜成長型(xing)股票(piao)基(ji)金

D.平衡型股(gu)票基(ji)金(jin)＜成長型股(gu)票基(ji)金(jin)＜價值型股(gu)票基(ji)金(jin)

【正確答案】 C

【答(da)案解析(xi)】本(ben)題考查股(gu)票(piao)(piao)基(ji)(ji)(ji)金的類型(xing)(xing)(xing)。價值(zhi)型(xing)(xing)(xing)股(gu)票(piao)(piao)基(ji)(ji)(ji)金的投(tou)資風險(xian)要低于成(cheng)長(chang)型(xing)(xing)(xing)股(gu)票(piao)(piao)基(ji)(ji)(ji)金，但(dan)回報通常(chang)也不如成(cheng)長(chang)型(xing)(xing)(xing)股(gu)票(piao)(piao)基(ji)(ji)(ji)金。平(ping)衡型(xing)(xing)(xing)基(ji)(ji)(ji)金的收益(yi)、風險(xian)則介于價值(zhi)型(xing)(xing)(xing)股(gu)票(piao)(piao)基(ji)(ji)(ji)金與成(cheng)長(chang)型(xing)(xing)(xing)股(gu)票(piao)(piao)基(ji)(ji)(ji)金之間。

18.申贖(shu)型場內貨(huo)幣市場基金的(de)基金編(bian)碼以（　）開頭。

A.159

B.511

C.519

D.591

【正確答案】 C

【答(da)案解析】本題考查(cha)中國貨幣(bi)市場(chang)基(ji)金的發展。申(shen)贖型場(chang)內貨幣(bi)市場(chang)基(ji)金：基(ji)金編碼(ma)以(yi)“519”開頭。

19.根據(ju)中國(guo)證監會的規定，ETF聯接(jie)基(ji)金投資(zi)于(yu)目(mu)標ETF的資(zi)產不得低于(yu)聯接(jie)基(ji)金資(zi)產凈(jing)值(zhi)的（　）。

A.80%

B.85%

C.90%

D.100%

【正確答案】 C

【答案(an)解析】本題考查ETF聯接(jie)基(ji)金。根據中(zhong)國證(zheng)監會的(de)(de)(de)規定(ding)，ETF聯接(jie)基(ji)金投資(zi)于目標(biao)(biao)ETF的(de)(de)(de)資(zi)產(chan)不得低于聯接(jie)基(ji)金資(zi)產(chan)凈(jing)值的(de)(de)(de)90%，其余(yu)部(bu)分應投資(zi)于標(biao)(biao)的(de)(de)(de)指數成(cheng)分股和備(bei)選成(cheng)分股。

20.基金監管的對象不包括（　）。

A.基金機構

B.基金從業人員

C.基金投資者

D.基金行(xing)業(ye)自(zi)律組(zu)織

【正確答案】 C

【答案(an)解(jie)析】本題考查(cha)基金(jin)監(jian)管的(de)特征。行政監(jian)管機構對所有的(de)基金(jin)機構及其從業人員(yuan)乃至基金(jin)行業自律(lv)組織均有權(quan)監(jian)管。

21.（　）有(you)權(quan)對基金(jin)管理人、基金(jin)托管人、基金(jin)服務機(ji)構進行現(xian)場檢查，并要求(qiu)其報(bao)送(song)有(you)關的(de)業務資料。

A.基金業協會

B.中國證監會

C.中國保監會

D.中國銀監會

【正確答案】 B

【答案解析】本題考(kao)查中國(guo)證監會對基金(jin)市場的監管(guan)措施。中國(guo)證監會有(you)權對基金(jin)管(guan)理(li)人、基金(jin)托管(guan)人、基金(jin)服務(wu)機構進行(xing)現場檢查，并要(yao)求其報送有(you)關的業務(wu)資(zi)料。

22.中國證監(jian)會(hui)對(dui)基金(jin)市場監(jian)管的主要措施不(bu)包括(kuo)（　）。

A.檢查

B.拘留

C.限制交易

D.行政處罰

【正確答案】 B

【答案(an)解析】本題(ti)考查中國證監會對(dui)(dui)基(ji)金市場(chang)的(de)(de)監管措施。中國證監會對(dui)(dui)基(ji)金市場(chang)的(de)(de)監管措施包括：檢查、調查取證、限制交(jiao)易、行政處罰(fa)。

23.注冊公募基金，由(you)擬任基金管理人向中國證監會提交(jiao)注冊文(wen)件，不包括（　）。

A.申請報告

B.基金托管協議草案

C.基金營銷方案

D.律(lv)師事務所出具的法律(lv)意見書

【正確答案】 C

【答案(an)解析】本題考查公(gong)開募集(ji)基(ji)金(jin)注(zhu)冊的申(shen)請(qing)(qing)。注(zhu)冊公(gong)開募集(ji)基(ji)金(jin)，由擬任基(ji)金(jin)管理(li)人向中國(guo)證監(jian)會提(ti)交下列(lie)文件(jian)(jian)：（1）申(shen)請(qing)(qing)報(bao)告；（2）基(ji)金(jin)合同草案(an)；（3）基(ji)金(jin)托管協議草案(an)；（4）招募說明書(shu)草案(an)；（5）律師事(shi)務所(suo)出具的法律意見書(shu)；（6）中國(guo)證監(jian)會規定提(ti)交的其他(ta)文件(jian)(jian)。

24.基金(jin)管理人(ren)(ren)的(de)基金(jin)宣(xuan)傳推(tui)介材料應當事先經(jing)基金(jin)管理人(ren)(ren)負責(ze)銷售的(de)高級(ji)管理人(ren)(ren)員或督(du)察長檢查，出(chu)具合規意見(jian)書，自(zi)向公眾分發或者發布之日起（　）工作日內(nei)報主要經(jing)營活動所在地中國證監會派出(chu)機(ji)構備案。

A.1個

B.2個

C.5個

D.7個

【正確答案】 C

【答(da)案(an)解析】本題考查對公(gong)開募集基(ji)金(jin)銷售(shou)活動的(de)監(jian)管(guan)(guan)。依據(ju)《證券投(tou)資基(ji)金(jin)銷售(shou)管(guan)(guan)理辦(ban)法》的(de)規定(ding)，基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人的(de)基(ji)金(jin)宣(xuan)傳(chuan)推(tui)介材料應當(dang)事(shi)先(xian)經基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人負責銷售(shou)的(de)高級(ji)管(guan)(guan)理人員或督(du)察長檢查，出具(ju)合規意見書，并自(zi)向公(gong)眾分(fen)發或者發布之日起(qi)5個(ge)工作日內報(bao)主要經營活動所在地中(zhong)國證監(jian)會派出機(ji)構備案(an)。

25.下(xia)列(lie)關于基金(jin)份(fen)額持有人大會的召開，說法(fa)錯誤(wu)的是（　）。

A.基(ji)金份額持有人大會不得(de)就未經公告的事項(xiang)進行表決

B.基金(jin)份(fen)額持有人大(da)會應當有代表二分(fen)之一以上基金(jin)份(fen)額的持有人參加(jia)，方可召開

C.基金份額(e)持有人大(da)會(hui)只能采取(qu)現場方式召(zhao)開

D.召開(kai)基金份額持(chi)有(you)人(ren)大(da)會，召集(ji)人(ren)應當至少(shao)提前三十日公告基金份額持(chi)有(you)人(ren)大(da)會相關事項

【正確答案】 C

【答案解(jie)析】本題考查(cha)基金份額持有(you)人大會的召開。基金份額持有(you)人大會可以(yi)采取現場方(fang)式召開，也可以(yi)采取通信等方(fang)式召開。

26.基(ji)金經理甲在向客(ke)戶A推薦(jian)基(ji)金時，聽別人講A的名下有(you)多家公司，財務狀(zhuang)況很好，于是向其推薦(jian)了(le)某只風險較高的基(ji)金。這違背了(le)基(ji)金職(zhi)業道德準則中的（　）。

A.客戶至上

B.忠誠盡責

C.誠實守信

D.專業審慎

【正確答案】 D

【答(da)案解(jie)析】本(ben)題考查專(zhuan)業(ye)(ye)審(shen)慎(shen)(shen)的內容。甲違背(bei)了(le)專(zhuan)業(ye)(ye)審(shen)慎(shen)(shen)的職業(ye)(ye)道(dao)德準則。專(zhuan)業(ye)(ye)審(shen)慎(shen)(shen)原則要(yao)(yao)求(qiu)基(ji)金(jin)從(cong)業(ye)(ye)人員(yuan)審(shen)慎(shen)(shen)開展(zhan)執業(ye)(ye)活動，在向(xiang)客(ke)戶(hu)(hu)推薦(jian)或(huo)(huo)者(zhe)銷(xiao)售基(ji)金(jin)產品時，要(yao)(yao)充分了(le)解(jie)客(ke)戶(hu)(hu)投(tou)資需求(qiu)、投(tou)資目標以及客(ke)戶(hu)(hu)財務狀況、投(tou)資經驗、流動性要(yao)(yao)求(qiu)和風險承受能力等信息，堅持銷(xiao)售適(shi)用性原則，向(xiang)客(ke)戶(hu)(hu)推薦(jian)或(huo)(huo)者(zhe)銷(xiao)售合適(shi)的基(ji)金(jin)。甲的行為未能充分、真實了(le)解(jie)客(ke)戶(hu)(hu)狀況。

27.甲(jia)是基金(jin)管理公司的(de)(de)基金(jin)經(jing)理，甲(jia)的(de)(de)朋友乙是上市公司B的(de)(de)董事長，當(dang)B非(fei)公開(kai)增發股票時，按(an)照職業道德規范要求，甲(jia)的(de)(de)正確做法是（　）。

A.甲考慮和(he)乙是朋(peng)友關(guan)系，就利用自己管理的基金參(can)與B的增發

B.甲通過其配偶的(de)證券賬戶(hu)，利(li)用朋(peng)友關系與(yu)職務優勢，參與(yu)B增發為自己牟取利(li)益

C.甲以客觀(guan)的專業分析，做(zuo)出所管(guan)理(li)的基金是否參與(yu)B增發的決定(ding)

D.在非(fei)公(gong)開增(zeng)發方案(an)公(gong)告前(qian)，甲(jia)接受乙私(si)下委托，利用所管理(li)的基金按較高(gao)價格增(zeng)發

【正確答案】 C

【答案解析】本題考(kao)查客戶至上(shang)的(de)內容。選(xuan)項C符合(he)客戶至上(shang)的(de)職業(ye)道德(de)要(yao)求。

28.甲在擔任基金經理期間，利用自己岳父的證券賬戶(hu)，多次先于自己管(guan)理的基金購買及(ji)賣出股票(piao)，從中獲(huo)利，其行為違反(fan)了（　）要求。

A.專業審慎

B.保守秘密

C.客戶至上

D.誠實守信

【正確答案】 C

【答案解析】本(ben)題考查客(ke)(ke)戶(hu)至上的(de)內容。甲(jia)的(de)行(xing)為嚴重違反客(ke)(ke)戶(hu)至上道德規范要求。甲(jia)利(li)用自己(ji)的(de)任(ren)職(zhi)優勢，進行(xing)非公平(ping)交(jiao)易，違反了客(ke)(ke)戶(hu)至上原則(ze)中(zhong)“不得在職(zhi)業(ye)活動中(zhong)為自己(ji)或他人牟取不正當(dang)利(li)益”，其同時也(ye)損(sun)害了客(ke)(ke)戶(hu)利(li)益。

29.基金職業道德教育，首要(yao)內容是（　）。

A.基金職(zhi)業道(dao)德規(gui)范灌輸

B.基(ji)金職業(ye)道德崗位(wei)培訓

C.基金職業道德觀念教(jiao)育

D.加強基金職(zhi)業道德修養

【正確答案】 C

【答案解析】本題考(kao)查基金職業(ye)道德(de)(de)教育的內容。基金職業(ye)道德(de)(de)教育，首先是職業(ye)道德(de)(de)觀念教育。通過(guo)基金職業(ye)道德(de)(de)教育，要(yao)使基金從業(ye)人(ren)員深刻認(ren)識到基金職業(ye)道德(de)(de)的重(zhong)要(yao)意義(yi)，牢(lao)固樹(shu)立基金職業(ye)道德(de)(de)觀念。

30.關于(yu)開放式(shi)基金認購與開放式(shi)基金申(shen)購的差別，下列論述(shu)錯誤(wu)的是(shi)（　）。

A.認購(gou)份額(e)要在基(ji)金合同生效(xiao)時確認；申購(gou)份額(e)在T+2日之內確認

B.認購費一般低于申購費

C.認購(gou)(gou)是(shi)按(an)1元進行認購(gou)(gou)，而申購(gou)(gou)通常(chang)是(shi)按(an)未知價確(que)認

D.認(ren)購份額在(zai)(zai)T+2日確認(ren)，但(dan)在(zai)(zai)封閉期后(hou)才能出售(shou)；申購份額在(zai)(zai)T+2日確認(ren)，確認(ren)后(hou)的下一個工(gong)作日便可(ke)贖回

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查(cha)基(ji)金(jin)認(ren)購與基(ji)金(jin)申(shen)購的(de)不同。認(ren)購份額要在(zai)基(ji)金(jin)合(he)同生效時(shi)確認(ren)，并且(qie)有封閉(bi)期；而申(shen)購份額通(tong)常在(zai)T+2日之內確認(ren)，確認(ren)后的(de)下一工作日就可以贖回。

31.開放(fang)式基金(jin)贖(shu)(shu)回費在扣(kou)除手續費后，余額不得(de)低于贖(shu)(shu)回費總額的（　），并(bing)應當歸入基金(jin)財(cai)產。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【正確答案】 D

【答案(an)解析】本題考(kao)查(cha)開放式基金(jin)贖回費(fei)(fei)用(yong)。開放式基金(jin)贖回費(fei)(fei)在扣除手續費(fei)(fei)后，余額不得低于贖回費(fei)(fei)總(zong)額的25%，并應(ying)當歸入基金(jin)財產。

32.關(guan)于封閉(bi)式基金的上市交易(yi)條(tiao)件的表(biao)述，不正確的是（　）。

A.封閉(bi)式(shi)基金份(fen)額總額達(da)到核準(zhun)規模(mo)的80%以上

B.基(ji)金份額持有人不少(shao)于10000人

C.基金合同期(qi)限在5年以上

D.基金(jin)募集金(jin)額不低于2億(yi)元人民幣

【正確答案】 B

【答案(an)解析】本(ben)題考(kao)查封閉(bi)式基(ji)金(jin)(jin)的(de)上(shang)市與(yu)交(jiao)(jiao)易。申請封閉(bi)式基(ji)金(jin)(jin)份額上(shang)市交(jiao)(jiao)易，應當符合(he)(he)下列條件：（1）基(ji)金(jin)(jin)的(de)募集符合(he)(he)《證券投資基(ji)金(jin)(jin)法》的(de)規定。（2）基(ji)金(jin)(jin)合(he)(he)同期限為5年以上(shang)。（3）基(ji)金(jin)(jin)募集金(jin)(jin)額不(bu)低于(yu)2億元人(ren)民幣。（4）基(ji)金(jin)(jin)份額持有人(ren)不(bu)少于(yu)1000人(ren)。（5）基(ji)金(jin)(jin)份額上(shang)市交(jiao)(jiao)易規則規定的(de)其(qi)他條件。

33.封閉式基金交易報價最小變(bian)動單位是（　）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【正確答案】 B

【答案解(jie)析】本題(ti)考查封閉(bi)式基(ji)金(jin)(jin)的上市與交易。封閉(bi)式基(ji)金(jin)(jin)的報價(jia)(jia)單位為每份(fen)(fen)(fen)基(ji)金(jin)(jin)價(jia)(jia)格。基(ji)金(jin)(jin)的申報價(jia)(jia)格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣(mai)出封閉(bi)式基(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)(fen)額，申報數(shu)量應當為100份(fen)(fen)(fen)或其整數(shu)倍，單筆最大數(shu)量應低于100萬份(fen)(fen)(fen)。

34.在(zai)基金(jin)披露(lu)形式上，不(bu)屬于(yu)信息(xi)披露(lu)原則的(de)是(shi)（　）。

A.利潤原則

B.規范性原則

C.易解性原則

D.易得性原則

【正確答案】 A

【答(da)案解(jie)(jie)析】本題(ti)考查(cha)信息披露(lu)的原(yuan)(yuan)則。在披露(lu)形式(shi)，要(yao)求(qiu)遵循(xun)規范性(xing)原(yuan)(yuan)則，易理解(jie)(jie)性(xing)原(yuan)(yuan)則和易得性(xing)原(yuan)(yuan)則。

35.下列不屬于基金信息(xi)披露的(de)規范性文(wen)件的(de)是（　）。

A.《貨(huo)幣(bi)市場基金信息(xi)披露(lu)特別規定(ding)》

B.《基金凈(jing)值表(biao)現的編制與披露》

C.《上市交易公(gong)告書的內(nei)容與格式》

D.《證券投資基(ji)金信息披(pi)露管理辦法》

【正確答案】 D

【答案解析(xi)】本題考查我國基(ji)金信息(xi)披(pi)露(lu)制度體系。《證券投資(zi)基(ji)金信息(xi)披(pi)露(lu)管理辦法》屬(shu)于部門規章。

36.下(xia)列不屬于基金(jin)合(he)同特(te)別約定事項的是（　）。

A.基金(jin)合同終止的事由、程序及基金(jin)財產的清算方式(shi)

B.基(ji)金當事(shi)人的(de)權利義務

C.基金持(chi)有人大會的召(zhao)集、議事表決的程序和規(gui)則(ze)

D.基金(jin)發售(shou)、交易、申購、贖回(hui)的(de)相關安(an)排(pai)

【正確答案】 D

【答(da)案解(jie)析(xi)】本題(ti)考(kao)查基(ji)金(jin)(jin)(jin)合(he)(he)同(tong)。基(ji)金(jin)(jin)(jin)合(he)(he)同(tong)特別約定(ding)的(de)事項：基(ji)金(jin)(jin)(jin)當事人的(de)權(quan)利義務，特別是基(ji)金(jin)(jin)(jin)份額持(chi)有(you)人的(de)權(quan)利；基(ji)金(jin)(jin)(jin)持(chi)有(you)人大會的(de)召集、議(yi)事及(ji)(ji)表決的(de)程序和規則(ze)；基(ji)金(jin)(jin)(jin)合(he)(he)同(tong)終止的(de)事由、程序及(ji)(ji)基(ji)金(jin)(jin)(jin)財產的(de)清算方式。

37.基金合同不約(yue)定(ding)（　）的權利和義務。

A.基金銷售機構

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【正確答案】 A

【答案解析】本(ben)題(ti)考(kao)查基(ji)金(jin)(jin)合同(tong)。基(ji)金(jin)(jin)合同(tong)是約定基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人、基(ji)金(jin)(jin)托管(guan)人和基(ji)金(jin)(jin)份額持有人權利義(yi)務關系的重要法律文件。

38.當QDII基(ji)金變更境外托(tuo)管人、變更投資顧問(wen)、投資顧問(wen)主要負責人變動、涉及(ji)境外訴訟(song)等重(zhong)大(da)事件時，應在事件發生后(hou)及(ji)時披露臨時公(gong)告，并(bing)在更新的（　）中(zhong)予以說(shuo)明。

A.定期報告

B.基金合同

C.托管協議

D.招募說明書

【正確答案】 D

【答案解析】本題(ti)考查QDII基金的信息披露。當QDII基金變更(geng)境(jing)外托(tuo)管人、變更(geng)投資(zi)顧問、投資(zi)顧問主要(yao)負責(ze)人變動、涉及境(jing)外訴訟等重(zhong)大事件時(shi)，應在事件發生后及時(shi)披露臨時(shi)公(gong)告，并(bing)在更(geng)新的招(zhao)募(mu)說(shuo)明(ming)書中予以說(shuo)明(ming)。

39.下列基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構中，（　）屬于基(ji)金(jin)直銷(xiao)機構。

A.商業銀行

B.證券公司

C.基金公司

D.保險機構

【正確答案】 C

【答(da)案解析(xi)】本題(ti)考查基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機構。直銷機構是指直接(jie)銷售(shou)(shou)基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)公(gong)司。基(ji)金(jin)公(gong)司開(kai)展直銷目(mu)前(qian)主要包括兩種形式，其(qi)一是專門的銷售(shou)(shou)人(ren)員直接(jie)開(kai)發和維護機構客(ke)戶和高凈值個人(ren)客(ke)戶，其(qi)二是自行開(kai)發建立電子商(shang)務(wu)平臺。

40.在市場競爭日趨(qu)激(ji)烈的情(qing)況下，提(ti)升服務(wu)的（　）將會是(shi)各類基金銷售(shou)機構未(wei)來(lai)的發展重(zhong)點。

A.專業化和科學化

B.層次化和系統化

C.科學化和系統化

D.專業化和層次化

【正確答案】 D

【答案解析】本題(ti)考查基金(jin)銷售機構(gou)。在市場競爭日趨激烈的(de)情況(kuang)下，提升服(fu)務(wu)的(de)專業化(hua)和層次化(hua)將會(hui)是(shi)各(ge)類基金(jin)銷售機構(gou)未來的(de)發展(zhan)重點(dian)。

41.下列有(you)關基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構的職責規范，不正確(que)的是（　）。

A.未經簽訂書面銷(xiao)售協議，基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構不得辦理(li)基(ji)(ji)金的銷(xiao)售

B.基金銷售機構可以委托其他(ta)機構代為辦理基金的銷售業務

C.基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構應當建立(li)健全并有(you)效執(zhi)行基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務制度和銷(xiao)售(shou)人(ren)員的持續培訓制度

D.基(ji)金管理(li)人、基(ji)金銷售機構應當建立完善的基(ji)金份額持有人賬(zhang)(zhang)戶和(he)資金賬(zhang)(zhang)戶管理(li)制度(du)

【正確答案】 B

【答(da)案(an)解析】本題考查基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)(shou)機構。未經簽訂(ding)書面銷售(shou)(shou)協(xie)議(yi)，基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)(shou)機構不(bu)得辦(ban)理基(ji)金(jin)(jin)(jin)的銷售(shou)(shou)。同時，基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)(shou)機構不(bu)得委(wei)托其他機構代為辦(ban)理基(ji)金(jin)(jin)(jin)的銷售(shou)(shou)業(ye)務(wu)。

42.基金銷(xiao)售(shou)機(ji)構應(ying)通(tong)過網絡或其他(ta)方式向社會公(gong)示(shi)本機(ji)構所屬的取得基金銷(xiao)售(shou)從(cong)業資質的人員(yuan)信息，公(gong)示(shi)的內容不包(bao)括（　）。

A.姓名

B.家庭住址

C.所在營業網點

D.從業資質(zhi)證明(ming)及編(bian)號

【正確答案】 B

【答案解析(xi)】本題考查基金銷售機(ji)(ji)構人員(yuan)行為(wei)規范(fan)。基金銷售機(ji)(ji)構應通(tong)過網絡或其他方式向社會公(gong)示(shi)(shi)本機(ji)(ji)構所屬的(de)取得基金銷售從(cong)業(ye)(ye)資質的(de)人員(yuan)信息(xi)，公(gong)示(shi)(shi)的(de)內容包括但不限于姓名、從(cong)業(ye)(ye)資質證明及(ji)編號、所在營(ying)業(ye)(ye)網點等信息(xi)。

43.基(ji)金銷售人員(yuan)從事基(ji)金銷售活動的禁止性情形包括（　）。

Ⅰ.在銷售活動中為自己或他人牟取不正(zheng)當(dang)利益

Ⅱ.違規向他(ta)人提供基金未公開的信息

Ⅲ.詆(di)毀其他基金(jin)、銷售機(ji)構或(huo)銷售人員

Ⅳ.散布(bu)虛假(jia)信息，擾亂(luan)市場秩序

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答(da)案解(jie)析】本題考查(cha)基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)人(ren)(ren)員行為(wei)規(gui)范。基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)人(ren)(ren)員從(cong)(cong)事(shi)基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)活動的(de)(de)其他禁止性情(qing)形包括(kuo)：（1）在(zai)(zai)銷(xiao)售(shou)活動中(zhong)為(wei)自(zi)己(ji)或(huo)(huo)(huo)(huo)他人(ren)(ren)牟取不(bu)正當利(li)益(yi)。（2）違(wei)規(gui)向他人(ren)(ren)提供基(ji)(ji)(ji)金未公開的(de)(de)信(xin)息。（3）詆毀其他基(ji)(ji)(ji)金、銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)或(huo)(huo)(huo)(huo)銷(xiao)售(shou)人(ren)(ren)員。（4）散布虛(xu)假信(xin)息，擾亂市(shi)場秩序(xu)。（5）同意或(huo)(huo)(huo)(huo)默許他人(ren)(ren)以(yi)其本人(ren)(ren)或(huo)(huo)(huo)(huo)所在(zai)(zai)機(ji)構(gou)的(de)(de)名義(yi)從(cong)(cong)事(shi)基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業務。（6）違(wei)規(gui)接(jie)受投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)全權委(wei)托(tuo)，直接(jie)代理客戶進(jin)行基(ji)(ji)(ji)金認購、申購、贖(shu)回等交易(yi)。（7）違(wei)規(gui)對投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)做出盈虧承諾(nuo)，或(huo)(huo)(huo)(huo)與(yu)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)以(yi)口(kou)頭或(huo)(huo)(huo)(huo)書面形式約(yue)定利(li)益(yi)分成或(huo)(huo)(huo)(huo)虧損分擔。（8）承諾(nuo)利(li)用基(ji)(ji)(ji)金資(zi)(zi)(zi)(zi)產進(jin)行利(li)益(yi)輸送。（9）以(yi)賬外暗中(zhong)給予(yu)他人(ren)(ren)財物或(huo)(huo)(huo)(huo)利(li)益(yi)或(huo)(huo)(huo)(huo)接(jie)受他人(ren)(ren)給予(yu)的(de)(de)財物或(huo)(huo)(huo)(huo)利(li)益(yi)等形式進(jin)行商(shang)業賄賂(lu)。（10）挪用投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)的(de)(de)交易(yi)資(zi)(zi)(zi)(zi)金或(huo)(huo)(huo)(huo)基(ji)(ji)(ji)金份額。（11）從(cong)(cong)事(shi)其他任何可能有(you)損其所在(zai)(zai)機(ji)構(gou)和基(ji)(ji)(ji)金業聲譽的(de)(de)行為(wei)。

44.基金宣(xuan)傳推介材料所(suo)使(shi)用的語言表述應當(dang)準確(que)清晰(xi)，應當(dang)特別注意（　）。

Ⅰ.在缺(que)乏足夠證據(ju)支持(chi)的情況下，不(bu)得(de)使用“業(ye)績穩健”“業(ye)績優良(liang)”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最(zui)大”“最(zui)好(hao)”“最(zui)強(qiang)”“唯一”等表述

Ⅱ.不得使用(yong)“坐(zuo)享(xiang)財富增長”“安心享(xiang)受(shou)成長”“盡享(xiang)牛市”等易使基金(jin)投資人(ren)忽(hu)視風(feng)險的表述(shu)

Ⅲ.不得使用“欲(yu)購(gou)(gou)從速”“申購(gou)(gou)良機”等片面強調集中營銷時間限(xian)制的(de)表述

Ⅳ.不得使用“凈值歸一(yi)”等(deng)誤導基金投資(zi)人的表述(shu)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答(da)案解析】本題考(kao)查宣傳推(tui)介(jie)材料(liao)的(de)(de)(de)禁止性規定。基(ji)金(jin)宣傳推(tui)介(jie)材料(liao)所使用(yong)的(de)(de)(de)語言表(biao)(biao)(biao)(biao)述應當準確清晰，應當特別注意：①在(zai)缺(que)乏足夠(gou)證據支(zhi)持的(de)(de)(de)情況下，不(bu)得(de)使用(yong)“業(ye)績(ji)穩健”“業(ye)績(ji)優良(liang)”“名列(lie)前茅(mao)”“位居前列(lie)”“首只”“最(zui)大”“最(zui)好”“最(zui)強”“唯一”等(deng)表(biao)(biao)(biao)(biao)述；②不(bu)得(de)使用(yong)“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛(niu)市”等(deng)易使基(ji)金(jin)投(tou)資(zi)(zi)人忽(hu)視(shi)風險(xian)的(de)(de)(de)表(biao)(biao)(biao)(biao)述；③不(bu)得(de)使用(yong)“欲(yu)購從速”“申購良(liang)機”等(deng)片面強調集中(zhong)營銷(xiao)時間限(xian)制(zhi)的(de)(de)(de)表(biao)(biao)(biao)(biao)述；④不(bu)得(de)使用(yong)“凈值(zhi)歸一”等(deng)誤導(dao)基(ji)金(jin)投(tou)資(zi)(zi)人的(de)(de)(de)表(biao)(biao)(biao)(biao)述。

45.基金管理(li)公司或基金代(dai)銷機(ji)構(gou)使用基金宣傳(chuan)推(tui)介材料(liao)出現違規的情形(xing)，對(dui)直接負責(ze)的基金管理(li)公司或基金代(dai)銷機(ji)構(gou)高級管理(li)人員(yuan)和其他(ta)直接責(ze)任人員(yuan)采(cai)取的監管措施不包括（　）。

A.開除職務

B.監管談話

C.出具警示函

D.記入誠信檔案

【正確答案】 A

【答案解析】本題考(kao)查宣(xuan)傳推介(jie)材(cai)料違(wei)規(gui)的情形。對直接負責的基(ji)金(jin)管理公司或基(ji)金(jin)代銷機(ji)(ji)構高級管理人員和其他(ta)直接責任人員，采取(qu)監管談話(hua)、出具(ju)警(jing)示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wu)、認定為不適宜擔(dan)任相關職務(wu)者等行政監管措(cuo)施，或建議公司或機(ji)(ji)構免(mian)除有關高管人員的職務(wu)。

46.基金經營機構的客戶信息主要分(fen)為(wei)（　）。

A.客(ke)戶(hu)賬戶(hu)信(xin)息(xi)和客(ke)戶(hu)財產(chan)狀況信(xin)息(xi)

B.客戶(hu)賬戶(hu)信息和客戶(hu)交(jiao)易記錄信息

C.客(ke)戶(hu)賬戶(hu)信息和客(ke)戶(hu)交(jiao)易終端信息

D.客(ke)戶(hu)交易記(ji)錄信息和客(ke)戶(hu)交易終端信息

【正確答案】 B

【答案解析】本(ben)題考查基金(jin)客(ke)戶信息(xi)的(de)內(nei)容與保管要求(qiu)。基金(jin)經營(ying)機構的(de)客(ke)戶信息(xi)主要分為兩類，分別(bie)是(shi)：（1）客(ke)戶賬戶信息(xi)；（2）客(ke)戶交易記錄信息(xi)。參見教(jiao)材(cai)（下冊(ce)）P180。

47.在基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構關于客戶檔案(an)管理與(yu)保密(mi)的實務操作(zuo)中，《證券投(tou)資基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構內(nei)部控制指導意見》規定(ding)，客戶身份(fen)資料，自（　）計起至少(shao)保存15年。

A.業(ye)務關(guan)系(xi)結束當年

B.業(ye)務關系結束次(ci)年

C.業務(wu)關系開始當年

D.業務關系(xi)開始次年

【正確答案】 A

【答案(an)解(jie)析】本(ben)題考查基(ji)金客戶檔(dang)案(an)管(guan)理與保密。《證券投資基(ji)金銷售機構內(nei)部控制(zhi)指(zhi)導意(yi)見》規(gui)定(ding)，客戶身份資料，自業(ye)務關系結束當年(nian)(nian)計起至(zhi)少保存(cun)15年(nian)(nian)。

48.公(gong)司的統(tong)一性(xing)和完(wan)整性(xing)原則的主要體現不包括（　）。

A.在(zai)董事會層面，在(zai)制度建設(she)過程中應當保證公司的責任體系、決策(ce)體系和報告路徑的清晰、獨立

B.在員工(gong)層層面，員工(gong)應當恪盡職守(shou)、主(zhu)動為客(ke)戶(hu)提供高質量服務，當遇(yu)到利益沖(chong)突(tu)時(shi)，要以所在機構利益為重

C.在經理層(ceng)層(ceng)面，在職權(quan)范圍內應保證公司(si)經營(ying)活動獨立、自主決(jue)策(ce)，不受他(ta)(ta)人干預，不得將經營(ying)管(guan)理權(quan)讓(rang)渡給股(gu)東或(huo)者其他(ta)(ta)機構和人員

D.在(zai)公司(si)文(wen)化層面，應當構建(jian)公司(si)自身的(de)企(qi)業文(wen)化，防(fang)止在(zai)內部責任體(ti)系、報告路徑和內部員(yuan)工之間出現割裂情況

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查治理(li)結構(gou)(gou)。公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)應(ying)(ying)當(dang)在(zai)(zai)組(zu)織機(ji)(ji)構(gou)(gou)和(he)人員的(de)責任體(ti)系(xi)、報(bao)告(gao)(gao)路(lu)徑(jing)、決策(ce)機(ji)(ji)制等(deng)幾個方面體(ti)現統(tong)一性和(he)完整性。在(zai)(zai)董事會層面，在(zai)(zai)制度建設(she)過(guo)程(cheng)中應(ying)(ying)當(dang)保證公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)的(de)責任體(ti)系(xi)、決策(ce)體(ti)系(xi)和(he)報(bao)告(gao)(gao)路(lu)徑(jing)的(de)清晰、獨立。股東(dong)(dong)不(bu)(bu)得(de)(de)要(yao)求經理(li)層或其(qi)(qi)他(ta)員工違反章程(cheng)直接向股東(dong)(dong)或其(qi)(qi)他(ta)機(ji)(ji)構(gou)(gou)和(he)人員報(bao)告(gao)(gao)基(ji)金(jin)財產運用(yong)具體(ti)事項，不(bu)(bu)得(de)(de)要(yao)求經理(li)層將(jiang)經營(ying)決策(ce)權(quan)讓(rang)渡給(gei)股東(dong)(dong)或其(qi)(qi)他(ta)機(ji)(ji)構(gou)(gou)和(he)人員。在(zai)(zai)經理(li)層層面，在(zai)(zai)職權(quan)范圍內應(ying)(ying)保證公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)經營(ying)活動獨立、自主決策(ce)，不(bu)(bu)受他(ta)人干預，不(bu)(bu)得(de)(de)將(jiang)經營(ying)管理(li)權(quan)讓(rang)渡給(gei)股東(dong)(dong)或者其(qi)(qi)他(ta)機(ji)(ji)構(gou)(gou)和(he)人員。在(zai)(zai)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)文(wen)化層面，應(ying)(ying)當(dang)構(gou)(gou)建公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)自身的(de)企業(ye)文(wen)化，防止在(zai)(zai)內部責任體(ti)系(xi)、報(bao)告(gao)(gao)路(lu)徑(jing)和(he)內部員工之間出現割裂(lie)情況(kuang)。

49.根據相(xiang)關(guan)法(fa)律(lv)法(fa)規，獨立董事人(ren)數不得少(shao)(shao)于(yu)（　）人(ren)，且(qie)不得少(shao)(shao)于(yu)董事會人(ren)數的(de)（　）。

A.3；1/3

B.5；1/2

C.7；2/3

D.9；3/4

【正確答案】 A

【答(da)案(an)解析】本題考查董(dong)(dong)事(shi)和(he)董(dong)(dong)事(shi)會。根據相關法律法規，獨立(li)董(dong)(dong)事(shi)人(ren)(ren)數(shu)不得(de)少于(yu)3人(ren)(ren)，且不得(de)少于(yu)董(dong)(dong)事(shi)會人(ren)(ren)數(shu)的1/3。

50.在設置(zhi)業務體系和(he)組(zu)織架(jia)構時，一定(ding)要(yao)體現的原則不包括（　）。

A.相互制約和不相容職責分離原則

B.授權清晰原則

C.定性和定量相結合原則

D.適時性原則

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查機構設(she)置(zhi)原(yuan)則。在設(she)置(zhi)業務體系(xi)和組織架構時(shi)，一定要體現以(yi)下(xia)幾個原(yuan)則：（1）相互制(zhi)約和不相容職責分離原(yuan)則。（2）授權清晰原(yuan)則。（3）適時(shi)性原(yuan)則。

51.在基金公(gong)司的具體機構(gou)設置中，IT治理(li)委員(yuan)會的組成人員(yuan)中IT人員(yuan)的比例應(ying)在（　）以上。

A.20%

B.30%

C.50%

D.70%

【正確答案】 B

【答(da)案(an)解析】本(ben)題考查具(ju)體機構設置。IT治(zhi)理委員會一般由負(fu)責(ze)(ze)IT的(de)高管人(ren)(ren)員、IT部(bu)(bu)門負(fu)責(ze)(ze)人(ren)(ren)、相關業務負(fu)責(ze)(ze)人(ren)(ren)、財務負(fu)責(ze)(ze)人(ren)(ren)、內部(bu)(bu)控(kong)制負(fu)責(ze)(ze)人(ren)(ren)及部(bu)(bu)分技術骨(gu)干人(ren)(ren)員組成，其中(zhong)IT人(ren)(ren)員的(de)比例(li)應在(zai)30%以(yi)上。

52.在基金公(gong)司的具體機構設置中(zhong)，估(gu)值(zhi)委員會(hui)會(hui)議可以分為定期會(hui)議和臨時會(hui)議。定期會(hui)議可以（　）召開一(yi)次(ci)，評估(gu)公(gong)司的估(gu)值(zhi)政策和程序(xu)等。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【正確答案】 B

【答案(an)解析】本題(ti)考查具體機構(gou)設置。估值委員會會議可以分為(wei)定(ding)期(qi)會議和臨時會議。定(ding)期(qi)會議可以每季度(du)召(zhao)開一次，評估公司的(de)估值政策和程(cheng)序(xu)等。

53.（　）原則指內(nei)部控制(zhi)應當包(bao)括公司(si)的各項業務、各個部門（或機(ji)構）和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等(deng)各個環節。

A.有效性

B.健全性

C.獨立性

D.相互制約

【正確答案】 B

【答案解析】本(ben)題考查(cha)內部(bu)控制(zhi)的原則。健(jian)全(quan)性(xing)原則指內部(bu)控制(zhi)應當包(bao)括公(gong)司的各(ge)項業務、各(ge)個部(bu)門(men)（或機構）和(he)各(ge)級人員，并涵(han)蓋到決策、執(zhi)行、監督、反饋(kui)等各(ge)個環節。

54.崗位職責主(zhu)要解(jie)決的是不(bu)相(xiang)容職務(wu)的分(fen)(fen)離，在設置崗位時(shi)必須考慮到(dao)的崗位分(fen)(fen)離不(bu)包括（　）。

A.授權崗位和執行崗位的分離

B.執行(xing)崗位和審核崗位的分離

C.保管崗位(wei)和記賬崗位(wei)的分離

D.銷售崗位(wei)(wei)和(he)咨詢崗位(wei)(wei)的(de)分離

【正確答案】 D

【答案解(jie)析】本(ben)題考(kao)查內部控(kong)制。崗(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)(wei)職(zhi)責主要(yao)解(jie)決的(de)(de)是不相容職(zhi)務(wu)的(de)(de)分(fen)(fen)離(li)，在設置(zhi)崗(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)(wei)時必(bi)須考(kao)慮到授權崗(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)(wei)和執(zhi)(zhi)行崗(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)(wei)的(de)(de)分(fen)(fen)離(li)；執(zhi)(zhi)行崗(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)(wei)和審(shen)核崗(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)(wei)的(de)(de)分(fen)(fen)離(li)；保管崗(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)(wei)和記賬崗(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)(wei)的(de)(de)分(fen)(fen)離(li)等(deng)，通過(guo)不相容職(zhi)責的(de)(de)劃(hua)分(fen)(fen)，保證各部門(men)和人(ren)員之間的(de)(de)獨立性(xing)，防止員工的(de)(de)“合謀”舞弊(bi)行為。

55.公司對所管(guan)理的基金(jin)應當(dang)以基金(jin)為會計核算主體(ti)（　），保(bao)證不同基金(jin)之(zhi)間在名冊登(deng)記、賬戶(hu)設置、資金(jin)劃撥、賬簿(bu)記錄等方面相互獨立(li)。

A.獨立建賬、獨立核算

B.獨立建(jian)賬、匯總核(he)算

C.整體(ti)建賬、分別核算

D.共同建賬、匯總核算

【正確答案】 A

【答(da)案解(jie)析】本題考查會計系(xi)統(tong)控制。公司(si)對(dui)所管(guan)理的基金應當以基金為會計核算主體，獨(du)(du)(du)立建賬、獨(du)(du)(du)立核算，保(bao)證不同基金之(zhi)間在名(ming)冊登記、賬戶(hu)設置、資金劃撥、賬簿記錄等(deng)方(fang)面相(xiang)互獨(du)(du)(du)立。

56.基金管理人應當設立督察長，對董(dong)事會(hui)負(fu)責，經董(dong)事會(hui)聘(pin)任，報（　）核準。

A.中國證券投資基金業協會

B.中國證監會

C.中國證券業協會

D.國務院

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查監(jian)察(cha)稽核控制。基金管理(li)人應當設立督察(cha)長，對董事會(hui)負責，經董事會(hui)聘任，報中國證(zheng)監(jian)會(hui)核準。

57.以下關于(yu)合規管理的表述錯(cuo)誤的是(shi)（　）。

A.所謂“合規(gui)”，與“違規(gui)”相(xiang)對應，是指基(ji)金管(guan)理人的經營管(guan)理活動(dong)與法律、規(gui)則(ze)和(he)準則(ze)一致

B.合規(gui)管理(li)是一(yi)種(zhong)財務(wu)管理(li)活動(dong)

C.巴塞爾銀行(xing)(xing)監管委(wei)員會(hui)關于銀行(xing)(xing)合(he)(he)規(gui)風險的表述為金融業合(he)(he)規(gui)定義提供了一個公(gong)認的標(biao)準

D.基金管理人的(de)合規管理可以定(ding)義為(wei)“對基金管理人的(de)相關(guan)業務是否遵循(xun)法律、監管規定(ding)、規則、自律性組織制定(ding)的(de)有(you)關(guan)準則以及公眾投資(zi)者的(de)基本需求(qiu)等行(xing)為(wei)進行(xing)風險識別、檢查、通報、評估、處置的(de)管理活動

【正確答案】 B

【答案解析】本題考(kao)查(cha)合規(gui)(gui)管(guan)理(li)。合規(gui)(gui)管(guan)理(li)是(shi)一種風險管(guan)理(li)活(huo)動(dong)，是(shi)對業(ye)務活(huo)動(dong)是(shi)否遵守法律(lv)、監管(guan)規(gui)(gui)定、規(gui)(gui)則(ze)、行(xing)業(ye)自律(lv)準則(ze)等(deng)一種鑒(jian)證行(xing)為。

58.合(he)規管理的(de)基本原則主要有（　）。

①協(xie)調性(xing)(xing)原(yuan)(yuan)則(ze)；②主觀性(xing)(xing)原(yuan)(yuan)則(ze)；③公(gong)正性(xing)(xing)原(yuan)(yuan)則(ze)；④及時性(xing)(xing)原(yuan)(yuan)則(ze)；⑤客觀性(xing)(xing)原(yuan)(yuan)則(ze)；⑥獨立(li)性(xing)(xing)原(yuan)(yuan)則(ze)；⑦準確性(xing)(xing)原(yuan)(yuan)則(ze)；⑧專業性(xing)(xing)原(yuan)(yuan)則(ze)

A.②④⑥⑦⑧

B.③④⑤⑦⑧

C.①③⑤⑥⑧

D.①②④⑤⑦

【正確答案】 C

【答案(an)解(jie)析】本題考查合(he)規管理的(de)基本原(yuan)則(ze)(ze)(ze)(ze)。合(he)規管理的(de)基本原(yuan)則(ze)(ze)(ze)(ze)主要(yao)有(you)：獨(du)立性(xing)原(yuan)則(ze)(ze)(ze)(ze)、客觀性(xing)原(yuan)則(ze)(ze)(ze)(ze)、公正(zheng)性(xing)原(yuan)則(ze)(ze)(ze)(ze)、專業性(xing)原(yuan)則(ze)(ze)(ze)(ze)、協(xie)調性(xing)原(yuan)則(ze)(ze)(ze)(ze)。

59.基金管理人(ren)的(de)高級管理層負(fu)責制(zhi)定書面的(de)合(he)規政策，若發(fa)現(xian)重(zhong)大的(de)合(he)規政策問題，管理層必須立(li)即(ji)向（　）匯(hui)報。

A.監事會

B.股東大會

C.合規與風險管理委員會

D.董事會

【正確答案】 D

【答案解析】本題(ti)考(kao)查(cha)合規政策(ce)。若發現重大的(de)合規政策(ce)問題(ti)，管理層必須立即向董事會(hui)匯報(bao)。

60.一(yi)般來說，基金管理人的合(he)規審核(he)的程序(xu)不包(bao)括(kuo)（　）。

A.制(zhi)定合規審核機(ji)制(zhi)

B.合規審核處罰

C.合規審核調查

D.合規審核評價

【正確答案】 B

【答(da)案(an)解析】本(ben)題考查合(he)(he)(he)(he)規審(shen)核(he)。一般來說，基金(jin)管理人的合(he)(he)(he)(he)規審(shen)核(he)包含(han)以下程(cheng)序：（1）制定(ding)合(he)(he)(he)(he)規審(shen)核(he)機(ji)制；（2）合(he)(he)(he)(he)規審(shen)核(he)調查；（3）合(he)(he)(he)(he)規審(shen)核(he)評價(jia)。

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零基礎不用擔心，只要腳(jiao)踏實(shi)地(di)，扎實(shi)學，再難(nan)的考試(shi)也難(nan)不倒(dao)努(nu)力者！加油！

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